Центробанк России нашел слабые места в услугах банков по приему безналичных платежей
Этим могут воспользоваться недобросовестные организации, в том числе магазины. ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль магазинов для борьбы с отмыванием денег, пишет «Российская газета».
Чтобы этого избежать, регулятор подготовил рекомендации для платежных агрегаторов и банков-эквайеров, направленные на усиление контроля за ресторанами, магазинами. Их цель — минимизация рисков в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Документ опубликован на сайте Банка России. В частности, в нем приводится пример, когда некоторые рестораны и кафе принимали оплату от своих клиентов через терминалы и контрольно-кассовую технику, которые были оформлены на третьих лиц. Таким образом, деньги поступали не на их счета, а перенаправлялись на счета крупных автосалонов и туркомпаний для приобретения у них наличной торговой выручки, либо переводись на счета людей.
